מיפוי המצב הקיים: עוברים יחד על תלושי השכר, ההפקדות והחסכונות שלכם. בודקים איפה הכסף שלכם נמצא כיום, ומוודאים שאינכם משלמים דמי ניהול יקרים ושהתשואות מיטביות.

הגדרת יעדים והתאמת ציפיות: מגדירים מטרות ספציפיות לכסף שלכם (למשל: הון עצמי לדירה, חתונות ילדים, פרישה) ומתאימים את בניית התיק לאופי שלכם.

בניית אסטרטגיית השקעה: בוחנים את הכלים הטובים ביותר עבורכם לייצור רווחים, שילוב נכון בין שוק ההון לבין המכשירים הפנסיוניים (קרנות השתלמות, גמל, פנסיה וכו').