מיטב מנג'ר – תיק השקעות מנוהל

מיטב מנג'ר תיק השקעות דיגיטלי מנוהל החל מ-25 אלף ש"ח 

מה זה מיטב מנג'ר?

מיטב מנג'ר הוא מכשיר פיננסי מבית מיטב, המאפשר לכם לנהל תיק השקעות דיגיטלי, החל מרף כניסה של 25 אלף שקל בלבד. התיק מנוהל על ידי מומחי ההשקעות של מיטב ומושקע כולו בקרנות נאמנות המנוהלות ע״י מומחי ההשקעות של מיטב. מדובר במוצר חדשני, המספק אלטרנטיבה מצוינת לחשבון מסחר עצמאי קופות גמל ותוכניות חיסכון בבנקים.

אם עד היום הגישה של החוסכים להשקעה בשוק ההון באמצעות יועץ השקעות בבנק או באמצעות מנהל השקעות התאפשרה רק מסכומי של מאות אלפי ש"ח, אז כיום באמצעות מיטב מנג'ר הגישה של כל אחד ואחת להשקעה בשוק ההון קלה, נוחה ודיגיטלית מלאה. 

כל זאת במטרה להשיג תשואות מיטביות לקראת נישואי ילדים בר מצווה והגדלת ההון, כל זה תוך שמירה על פיזור סיכונים רחב באמצעות ההשקעה בקרנות נאמנות, שכל אחת מהן מכילה מאות ניירות ערך. מערך לכך, מיטב מנג'ר מציע לכם חבילת יתרונות אטרקטיבית במיוחד: 

ניהול השקעות מקצועי: התיקים במיטב מנג'ר מנוהלים על ידי מומחי ההשקעות של מיטב.

חיסכון בעלויות: בזכות ההתקשרות הדיגיטלית במיטב מנג'ר אתם לא משלמים על ניהול התיק, ופטורים גם מעמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך ומדמי המשמרת. למעשה, אתם משלמים רק את דמי הניהול של קרנות הנאמנות הכלולות בתיק שלכם. 

יתרון מיסוי: ההתנהלות השוטפת ב מיטב מנג'ר מאפשרת  דחיית מס נזילות גבוהה  :ניתן למשוך את הכסף בכל עת, ולקבלו לחשבון הבנק שלכם בתוך שבעה ימי עסקים.

לא צריך לדעת לסחור כדי לפתוח תיק השקעות

מיטב מנג'ר הוא הדור הבא של ניהול תיקי השקעות. מדובר בתיק השקעות המושקע בקרנות נאמנות, עם רף כניסה התחלתי של 25 אלף ₪ ומעלה, תחת ניהול מקצועי ושוטף של מנהלי השקעות מקצועיים. מיטב מנג'ר מציע לכם מסלול כללי ובנוסף מסלולי השקעה ממוקדים: תיק ממוקד זהב וקריפטו, תיק ממוקד חו"ל, תיק ממוקד קרנות אג״ח וקרנות כספיות, תיק ממוקד טכנולוגיה ותיק ממוקד נדל"ן. 

הכל בהתאמה אישית מקצועית של מנהלי מיטב 

אפשר דוגמאות של קרנות המנוהלות של מיטב?

בוודאי, כאן לדוגמה יש את הקרן הישראלית, כאשר מדד הייחוס הוא ת״א 125. כאן יש גם את מיטב מניות חו״ל. במיטב מנג׳ר מבצעים התאמה איכותית של הקרנות שבהן משקיעים עבורך את הכסף.

כמה זה עולה?

העלות היחידה מבחינתכם במיטב מנג'ר היא דמי הניהול שנגבים בקרנות הנאמנות המוחזקות בתיק שלכם, ממש כפי שהייתם משלמים על קרנות אלו אילו הייתם קונים אותם דרך הבנק. 

אלא שבניגוד בולט לבנקים, במיטב מנג'ר אתם חוסכים לעצמכם שלושה תשלומים משמעותיים:

• דמי משמרת.
• עמלת קנייה ומכירה של ניירות ערך.
• דמי ניהול על תיק ההשקעות כולו.

מה מיוחד בתיקי ההשקעות במיטב מנג'ר?

מיטב מנג'ר הוא מוצר מהפכני מבחינת רף הכניסה אליו, שעומד על 25 אלף שקל בלבד. עד לא מזמן היו תיקי ההשקעות המנוהלים בישראל נחלתם של האמידים בלבד, עם רף כניסה של מאות אלפי שקלים לתיק. מיטב מנג'ר פותח את התחום למעשה לכולם, תוך הקפדה על ניהול תיקים מקצועי ואיכותי ממש כמו בתיקים הגדולים.

מה עוד שונה? מיטב מנג'ר הוא מוצר פיננסי דיגיטלי לחלוטין. זה אומר שאתם לא חייבים להגיע למשרדי מיטב כדי לצאת לדרך, זה גם אומר שאתם נהנים משקיפות מלאה, ויכולים לראות בכל עת מה מצב התיק שלכם דרך האזור האישי שלכם באתר מיטב דש מנג'ר. באזור האישי תוכלו לבצע אונליין פעולות רבות, כולל עדכון של מדיניות ההשקעות הרצויה מבחינתכם כמו הורדת הסיכון לקראת נישואי הילדים, הפקדה או משיכה של כספים בחזרה לחשבון הבנק הרגיל שלכם וגם עדכון של פרטי ההתקשרות עמכם.

מהם היתרונות בניהול תיקים דרך קרנות נאמנות?

קרנות נאמנות הן מוצר פיננסי המאפשר לקבוצות של אנשים לבצע השקעה יחד בניירות ערך, תחת ניהול של מנהלי השקעות מקצועיים, שמטרתם למקסם את תשואת הקרן בהתאם למדיניות ההשקעות שלה. למעשה, כל קרן נאמנות מתפקדת כתיק השקעות רב משתתפים, כשמנהלי הקרנות משמשים כמנהלי השקעות. 

להשקעה דרך קרנות נאמנות יש ארבעה יתרונות חשובים:

• ניהול מקצועי ואקטיבי של מנהלי השקעות, החותרים להשגת תשואות משמעותיות.
• פיזור רחב של ניירות ערך, שמגוון את התיק ומצמצם את הסיכון בהשוואה להשקעה ישירה במניות בודדות.
• חיסכון בעלויות: אין עמלות מכירה וקנייה ברכישת קרנות נאמנות. כל הפעילות בניירות הערך, שמבצע מנהל הקרן, כלולה בדמי הניהול של הקרן.
• דחיית מס: בעת קנייה ומכירה של ניירות ערך בתוך הקרן לא משולם מס. רק עם מימוש קרן הנאמנות עצמה על ידי המשקיע מתרחש אירוע מס, מהלך שעשוי להידחות גם שנים. זה יתרון גדול בהשוואה לתיקי השקעות מנוהלים רגילים, שבהם המיסוי חל בכל פעם שמבוצעת קנייה או מכירה של ני"ע בתיק.

היכן ניתן לעקוב אחר תשואת התיק במיטב מנג'ר?

לאחר הצטרפותכם למיטב מנג'ר תוכלו להיכנס לאזור האישי שלכם באתר שלנו ולבדוק מה מצב התיק שלכם בכל רגע נתון, מכל מכשיר, 6/24 שקיפות, כבר אמרנו?

ההקפדה על שקיפות מלאה לא מסתיימת בכך: כחברה המפוקחת על ידי רשות ניירות ערך, נעביר לכם דיווחים תקופתיים ובהם פירוט על מבנה התיק, העלויות והתשואות שהשיג.

מהם מסלולי ההשקעה הממוקדים המוצעים במיטב מנג'ר?

כל תיקי ההשקעות המנוהלים במיטב מנג'ר מנוהלים על ידי מומחי השקעות מקצועיים, המנוסים בכל תרחיש אפשרי בשווקים. כדי לבוא לקראת משקיעים המעדיפים התמקדות ויכולת לקבוע כיוון ספציפי בתיק שלהם, מיטב מציעים מגוון מסלולים ממוקדים, נביא כמה דוגמאות :

מסלול משולב זהב

תיק השקעות במסלול זה מכוון את מנהלי ההשקעות שלנו להשקיע בסקטור הזהב. מסלול זה מתאים למשקיעים (גם בעלי הון עצמי של עשרות אלפי ₪), שמאמינים כי השקעה בזהב עשויה לשמור את כח הקנייה של ההון שלהם ובנוסף מעוניינים בגיוון בתיק ההשקעות.

מסלול משולב קריפטו

מסלול זה עשוי להתאים למשקיעים בעלי רמת סיכון גבוהה המעוניינים לשלב חשיפה למטבעות דיגיטליים כחלק מתיק ההשקעות שלהם במטרה לגוון את התיק

מסלול ממוקד חו"ל

תיק השקעות במדיניות השקעה של עד 100% אג"ח ומניות חו"ל, תוך התמקדות בשוק ההון האמריקאי. החשיפה למטבע בתיק תהיה לדולר ארה"ב.

מסלול זה מתאים למשקיעים המעוניינים בחשיפה למט"ח ולשווקים מחוץ לישראל, בעיקר בזמנים של אי ודאות בשוק המקומי. התיק ממוקד חו"ל יכול לשמש גם כאמצעי לפיזור תיק ההשקעות הסחיר של המשקיע הישראלי, אשר בדרך כלל ממוקד בישראל.

לאחר שנים שבהם המגמות בשווקים האמריקאי והישראלי חפפו רוב הזמן (ירידות בבורסה בניו-יורק הובילה לירידות בבורסה בת"א – ולהיפך), במהלך 2023 המגמות בשווקים התפצלו, בעיקר על רקע הטלטלה הפוליטית, המשפטית והכלכלית שיצרו המאמצים לקידום הרפורמה המשפטית.

מסלול ממוקד AI טכנולוגיה

חשיפה מנייתית של עד 50% במניות טכנולוגיה תוך התמקדות בחברות מובילות בתחום ה-AI ובמשקל יתר ממשקלן במדדים המובילים בוול סטריט. כלומר עדיין תהיו מושקעים גם במניות מתחומים אחרים, אבל המיקוד יהיה טכנולוגיה ו-AI.

ועוד מסלולים שונים גם כאלה סולידיים משתלמים במיוחד

איך מצטרפים למיטב מנג'ר?

ניתן להצטרף בקלות באופן דיגיטלי בכל שעה ולפתוח לעצמכם מיטב מנג'ר. להצטרפות לחצו כאן ההצטרפות דרך הקישור זה תזכה אתכם בהטבות לאורך כל ההשקעה, שווה!

במהלך הפתיחה ישאלו אתכם מספר שאלות ויקבע התאמת הסיכון והסיכוי בהתאם 

איך משויך כל תיק במיטב מנג'ר לרמת הסיכון המתאימה?

רמות הסיכון בתיקים במיטב מנג'ר נקבעות לאחר שהלקוחות עונים על מספר קצר של שאלות ממוקדות, המספקות מידע על מצבם הכספי, צרכי הנזילות שלהם ו"תיאבון" הסיכון שלהם. במלים אחרות, כל תיק השקעות "נתפר" אישית למידות בעליו, בהתאם לתשובותיהם. נקודת הפתיחה הזו חשובה, שכן היא מספקת מידע חשוב בקביעת פרופיל הסיכון של המשקיע, אבל כמובן שניתן גם לבצע שינויים, שיפורים והתאמות בהמשך הדרך ללא אירועי מס.

מתי ניתן למשוך את הכסף?

נזילות גבוהה היא יתרון חשוב במיטב מנג'ר. הכסף המנוהל בתיקי ההשקעות ניתן למשיכה בכל עת, לפקודת הלקוח. תהליך המשיכה יבוצע דרך האזור האישי באתר מיטב, בפלטפורמה הדיגיטלית. הכסף יועבר לחשבון הלקוח עד 7 ימי עסקים מרגע מילוי הבקשה באתר

האם צריך להמיר שקלים לדולרים לצורך השקעה במסלול ממוקד חו"ל?

לא. אין כלל צורך בהמרה. מנהלי ההשקעות מבצעים זאת עבורכם במסגרת ההשקעה בקרנות חו"ל במנג'ר.