ברוכים הבאים לפרק נוסף של “הבורסה”, פודקאסט שמדבר חרדית שוק ההון, בהגשת איש שוק ההון יוסף מינצברג.
נדבר על קרן השתלמות בניהול אישי IRA, השקעה של קרן ההשתלמות בקרנות ובמניות לפי בחירה אישית בתוך מעטפת פנסיונית שמעניקה יתרונות מס שווים במיוחד, וגם נותנת את האפשרויות הרחבות ביותר להשקיע בקרנות כשרות על פי ההלכה גם במדדים ישראליים כמו ת״א 125, ולקבל תיק השקעות משוכלל שעובר בשבילנו בשוק ההון.
תומר שליו, המנהל המקצועי של בית ההשקעות הגדול בישראל, מיטב, שמכיר את המוצרים הפנסיוניים “מבפנים”, יפרק לנו מושגים מורכבים: למה חשבון מסחר עצמאי עלול לפעמים להפוך למסוכן, איך IRA מאפשר לבצע קנייה ומכירה והחלפת ניירות ערך בלי אירוע מס שוטף, כל עוד זה בתוך המעטפת של קרן ההשתלמות.
בסוף הפרק נקבל הצצה למסלולים הרגילים במיטב בקופות הגמל, הפנסיה וההשתלמות, נעשה סדר בבלבול השמות של המסלולים ונבין בדיוק באמת במה משקיעים את כספנו.
לפתיחת חשבון לחץ כאן
למדריך לפתיחת חשבון לחץ כאן
הנושאים שנדבר בפרק:
מהו IRA (Individual Retirement Account) ולמי הוא מיועד
ההבדל בין חשבון מסחר עצמאי לבין קופת גמל/קרן השתלמות מבחינת מיסוי
דחיית מס במעטפת פנסיונית ואיך זה מגדיל ריבית־דריבית לאורך שנים
קרן השתלמות: מי יכול לפתוח, תקרות הפקדה, נזילות אחרי 6 שנים, והטבות מס
שקיפות ושליטה: בניית תיק אישי במקום “מוצר מדף” ושילובי מסלולים כלליים
רפורמת שמות המסלולים (יולי 2024): בלבול בשמות מול מה באמת מוחזק בפנים, ואיפה בודקים תשואות
כללי עבודה ב-IRA: מגבלת 10% לנייר בודד, שימוש בקרנות מחקות/סל כפיזור, ואזהרות לגבי מינוף ותזמון שוק
גבולות ברורים: למה לא מניידים קרן פנסיה פעילה ל-IRA (כיסויים ביטוחיים/תקופות אכשרה/איבוד זכויות), ומתי חייבים להתייעץ עם איש מקצוע
הבורסה I עם יוסף מינצברג
